El 2 de septiembre de 2026 se llevó a cabo en la Ciudad de México el Foro Internacional de Delitos Financieros CI-First, organizado por la división de investigación criminal del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS-CI). El encuentro reunió a autoridades financieras y de inteligencia de ambos países, entre ellas el embajador de Estados Unidos en México, Ronald Johnson, y el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Omar Reyes Colmenares.
El foro se enmarca como un ejercicio de cooperación impulsado por los gobiernos de Donald Trump y Claudia Sheinbaum, orientado a cerrar espacios financieros a los grupos delictivos que operan en ambos territorios.
- Postura de Estados Unidos: atacar el financiamiento antes que la droga o el armamento
El embajador Johnson planteó que debilitar a los cárteles y desarticular las redes que los sostienen constituye una prioridad compartida por ambos gobiernos. Sostuvo que golpear los recursos financieros resulta más efectivo que enfocarse únicamente en el decomiso de droga o armamento, ya que estos insumos pueden reponerse con relativa rapidez, mientras que el dinero es lo que sostiene toda la operación criminal.
El diplomático hizo un llamado directo a las autoridades mexicanas a “seguir el dinero”, conectar la información disponible entre ambos países y tomar acciones decisivas de forma conjunta. Señaló además que los cárteles mexicanos reclutan a operadores para trasladar a México el dinero generado por la venta de drogas en territorio estadounidense, y confirmó que este año se obtuvo en Estados Unidos la primera sentencia penal contra un responsable de este esquema.
Johnson subrayó también la necesidad de fortalecer el combate a la corrupción, al considerar que este fenómeno afecta directamente la inversión, a la ciudadanía y la seguridad de ambas naciones.
- Postura de la UIF: de los bloqueos aislados a las estructuras económicas completas
Omar Reyes Colmenares señaló que la UIF dejó atrás el enfoque centrado en bloqueos de cuentas de manera aislada, para avanzar hacia la identificación de estructuras económicas completas que sostienen a las organizaciones criminales, incluyendo personas, empresas, beneficiarios finales y flujos financieros susceptibles de integrarse a investigaciones de la Fiscalía General de la República.
El funcionario enfatizó que ninguna estrategia contra los delitos financieros puede ser exclusivamente doméstica, y que la cooperación internacional —particularmente con Estados Unidos y con organismos como el Grupo Egmont— debe realizarse con respeto irrestricto a la soberanía nacional y al marco jurídico de cada Estado.
| 1,395
Personas incorporadas a la Lista de Personas Bloqueadas (2024–2026) |
24,622
Cuentas inmovilizadas (2024–2026) |
$8,670 M MXN
Recursos inmovilizados aprox. |
70%
Aseguramientos ligados a crimen organizado |
De las cuentas inmovilizadas, 7,861 están vinculadas con las organizaciones criminales de mayor presencia e incidencia en el país. La UIF reportó además que utiliza un modelo de análisis de riesgos con 240 variables para identificar amenazas relacionadas con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, en coordinación con instituciones de seguridad, justicia, inteligencia, fiscalización y aduanas.
- Compromisos y acciones resultantes del encuentro
- Intercambio diario de información: la UIF confirmó que ya cuenta con un área dedicada al intercambio diario de información con agencias estadounidenses.
- Colaboración banca–gobierno: ambos países coincidieron en que la colaboración entre bancos y gobiernos de México y Estados Unidos es indispensable para identificar el dinero de grupos criminales vinculados al tráfico de armas y de drogas.
- Enfoque en estructuras, no solo en cuentas: la UIF reorienta su estrategia hacia la identificación de estructuras económicas completas (personas, empresas, beneficiarios finales) y no solo bloqueos aislados.
- Cooperación con organismos multilaterales: se reafirmó el trabajo conjunto con el Grupo Egmont para el intercambio de información sobre movimientos financieros de organizaciones criminales.
- Combate a la corrupción como eje complementario: Estados Unidos llamó a fortalecer las acciones contra la corrupción como parte integral de la estrategia contra el lavado de dinero.
- Respeto a la soberanía y al marco jurídico nacional: la UIF puntualizó que la cooperación internacional debe darse con respeto irrestricto a la soberanía y al marco legal de cada Estado.
- Lectura para sujetos obligados y áreas de cumplimiento
El tono del foro confirma una tendencia de endurecimiento sostenido en la supervisión antilavado bilateral, con mayor intercambio de inteligencia financiera entre México y Estados Unidos y un desplazamiento del enfoque regulatorio hacia el análisis de estructuras societarias y beneficiarios finales. Para las personas físicas y morales obligadas conforme a la LFPIORPI, esto anticipa mayor escrutinio sobre estructuras corporativas complejas, cadenas de beneficiarios finales y operaciones con contrapartes en Estados Unidos, así como una probable intensificación de los requerimientos de debida diligencia reforzada en los próximos meses.