Tras la aprobación regulatoria, Banorte se ha convertido en el primer banco en México en implementar Total Return Swaps (TRS), un hito significativo en la evolución del mercado de derivados del país y un ejemplo más de la posición de Banorte como líder en innovación financiera en México.
Esta nueva capacidad proporciona a Banorte una herramienta adicional para la optimización del balance, la gestión de los riesgos y el capital, al tiempo que amplía el conjunto de soluciones sofisticadas disponibles para apoyar a sus clientes y al negocio.
La implementación de TRS representa el logro más reciente dentro de una hoja de ruta de innovación desarrollada durante varios años, mediante la cual Banorte ha introducido de forma consistente nuevos productos y capacidades en derivados de crédito, tasas de interés, divisas y renta variable. Desde 2019, el banco ha lanzado o implementado 19 nuevas líneas de producto e iniciativas de infraestructura de mercado, estableciendo una trayectoria sostenida de innovación en tesorería, mercados, intermediación bursátil y banca transaccional, todas ellas acompañadas de sólidos controles de riesgo, operativos, regulatorios y de cumplimiento.
Murex, empresa global de tecnología financiera, ha sido un socio estratégico a lo largo del proceso de transformación de Banorte. La plataforma integrada de Murex, MX.3, ha respaldado importantes lanzamientos de productos e iniciativas de infraestructura de mercado. Desde las transiciones de tasas de referencia y los productos de crédito hasta las innovaciones en renta variable, divisas y tasas de interés, esta colaboración ha permitido a Banorte acelerar el lanzamiento de nuevos productos mientras mantiene sólidos controles de riesgo, operativos y regulatorios.
Los Total Return Swaps (TRS) permiten transferir el desempeño económico de un activo subyacente sin transferir su propiedad, ofreciendo a las instituciones una mayor flexibilidad para gestionar exposiciones de mercado, optimizar el uso del balance y fortalecer sus estrategias de cobertura.
Este hito se suma a una transformación más amplia en la que Banorte ha invertido de manera constante en nuevos productos, infraestructura, automatización y cumplimiento regulatorio. Durante los últimos años, el banco ha sido pionero en la adopción de instrumentos y capacidades que incluyen Credit Default Swaps (CDS), Constant Maturity Swaps (CMS), Índices de crédito (CDX), derivados estructurados sobre acciones, plataformas de autoservicio para operaciones de divisas, así como importantes transiciones de tasas de referencia de LIBOR a SOFR y de TIIE a TIIEF.
Banorte se ha adaptado a los requerimientos regulatorios y ha anticipado la evolución de los mercados mediante un enfoque proactivo hacia la innovación. El banco ha invertido de manera anticipada a las transiciones de la industria y ha ampliado continuamente sus capacidades para responder a las cambiantes necesidades de clientes y del mercado. Su hoja de ruta de implementación demuestra un compromiso sostenido con la ampliación de su oferta de productos, la modernización de la infraestructura de mercado, el fortalecimiento de las capacidades de gestión de riesgos y la entrega de soluciones innovadoras que apoyan a sus clientes en un entorno financiero cada vez más dinámico.
«La implementación de Total Return Swaps representa otro paso importante en nuestra estrategia de largo plazo para ofrecer soluciones financieras innovadoras y fortalecer nuestras capacidades de gestión de riesgos», afirmó Abraham M. Izquierdo, Director General Adjunto de Riesgos Financieros de Banorte. «A lo largo de los años, hemos invertido de manera consistente en nuevos productos, infraestructura y mejores estándares de mercado para mantenernos a la vanguardia de la innovación financiera en México. Ser el primer banco del país en implementar TRS refleja nuestro compromiso de anticiparnos a las necesidades del mercado y desarrollar capacidades que generen valor para nuestros clientes y nuestro negocio. “
“Nos enorgullece apoyar a Banorte en este nuevo hito y a lo largo de su extraordinaria trayectoria de innovación. La exitosa implementación de Total Return Swaps muestra la visión de Banorte y su compromiso con la transformación continua. Juntos, hemos proporcionado una amplia gama de capacidades de tesorería, negociación y gestión de riesgos en diversas clases de activos, lo que ha permitido al banco fortalecer su liderazgo en el mercado y garantizar la agilidad, la escalabilidad y la resiliencia necesarias para respaldar su crecimiento futuro, declaró Imane Cheradi, directora de Murex Americas.”
Aspectos clave
- Primer banco en México en implementar Total Return Swaps (TRS)
- Diecinueve nuevas líneas de producto e iniciativas de mercado implementadas entre 2019 y 2026
- Ocho años consecutivos de innovación en productos
- Expansión de capacidades en derivados de crédito, tasas, divisas y renta variable
- Anticipación a las transiciones de la industria y adopción de mejores prácticas
- Adopción de importantes transiciones regulatorias, incluidas las de SOFR y TIIEF
- Respaldado por una relación de colaboración estratégica de largo plazo con Murex