En 2024, se registró un incremento en el uso de tarjetas de débito y crédito, en la realización de transferencias electrónicas y el pago de servicios mediante aplicaciones móviles, lo que refleja un avance en la adopción de herramientas financieras digitales por parte de la población, de acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF).
Sin embargo, la expansión de la banca digital y los riesgos de ciberseguridad relacionados, para las instituciones financieras es importante fomentar buenos comportamientos digitales para mitigar el fraude. En la actualidad, los fraudes y ciberataques son cada vez más sofisticados, lo que exige a las instituciones financieras adoptar tecnologías avanzadas para proteger tanto sus operaciones como los activos de sus clientes.
En este contexto, para Cobis Topaz, empresa tecnológica especializada en soluciones digitales del mundo financiero, las nuevas tecnologías, como la Inteligencia Artificial (IA) y el Machine Learning (ML), emergen como herramientas fundamentales en la lucha contra el fraude porque, una de las principales ventajas, es su capacidad para analizar grandes volúmenes de datos transaccionales en tiempo real, lo que permite identificar comportamientos sospechosos de manera instantánea reduciendo el riesgo de fraude antes de que se materialicen.
«En un entorno digital cada vez más complejo, nuestra suite Secure Journey, impulsada por Inteligencia Artificial y Machine Learning, es una herramienta eficaz para prevenir el fraude en el sistema financiero. A través de estas tecnologías, logramos reducir los riesgos de fraude en hasta un 80%, proporcionando una solución robusta y adaptable que protege tanto a las instituciones financieras como a sus clientes”, enfatizó Jorge Iglesias, CEO de Cobis Topaz.
El enfoque moderno en la prevención del fraude se centra en la creación de ecosistemas de inteligencia conectados y colaborativos. Estos sistemas aprovechan el aprendizaje automático para monitorear transacciones continuamente y detectar patrones anómalos. Además, la integración de biometría basada en riesgo permite autenticar a los usuarios de manera segura, lo que fortalece la integridad de cada transacción financiera.
Las plataformas modulares impulsadas por IA y ML son fundamentales para el desarrollo de soluciones adaptativas. Gracias al uso de algoritmos de aprendizaje automático, estas plataformas pueden aprender de patrones históricos y adaptarse rápidamente a nuevas tácticas de fraude, lo que garantiza una protección continua y robusta.
De acuerdo con el ENIF, seis de cada diez personas consideran que su dinero estaría seguro y sus datos personales resguardados por las instituciones financieras. La confianza del cliente es esencial, por ello al implementar tecnologías avanzadas de prevención de fraude, no solo se garantiza la seguridad operativa, sino que también se refuerza el compromiso con la protección de los activos financieros en un entorno cada vez más digital.
Para Jorge Iglesias la inversión continúa en innovación tecnológica permite a las instituciones financieras mexicanas mantenerse a la vanguardia en la prevención del fraude, proporciona un entorno seguro y confiable para sus usuarios.